하이투자증권(주) 금감원 제재공시 · 2014-05-13

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“금융은 튼튼하게, 소비자는 행복하게”

| 보 도 자 료

배포시부터 보도 가능

작성부서 | 금융감독원 금융투자검사국 검사1팀 책 임 자 | 이재현 팀장 (3145-7030) | 담 당 자 | 최은실 선임 (3145-7034) 배 포 일 | 2014. 4. 30. (수) | 배포부서 | 공보실(3145-5789~92) | 총 5 매 [/표]

제 목 : 하이투자증권㈜ 부문검사 결과

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□ 금융감독원은 하이투자증권㈜에 대해 ’13.11.21.～11.29. 기간 중 부문검사를 실시한 결과, ◦ 아래와 같이 투자중개업자의 투자일임 운용제한 위반 등 ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률｣ 등을 위반한 사실을 확인하였음 < 주요 지적사항 > ① 투자중개업자의 투자일임 운용제한 위반 ② 임직원의 금융투자상품 매매제한 위반 ③ 금융투자상품 설명내용 확인의무 위반 ④ 사모투자전문회사재산의 운용방법 부적정 ⑤ 계열사 지분매각시 신규 취득 부채 미계상 및 대손충당금 과소계상 □ 이에 따라 금융위 의결(’14.4.30.)을 거쳐 금융투자상품 설명내용 확인의무 위반에 대하여 기관에 과태료 5,000만원, 임직원의 금융투자상품 매매제한 위반에 대해 직원(1명)에 과태료 5,000만원을 부과하는 한편, ◦ 투자중개업자의 투자일임 운용제한 위반 등에 대하여 관련직원 7명을 문책 또는 주의조치 하였음 ※ 하이투자증권㈜ 부문검사 결과 세부내용 : <붙임> 참조 [/표]

☞ 본 자료를 인용하여 보도할 경우에는 출처를 표기하여 주시기 바랍니다.

http://www.fss.or.kr(/)

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< 붙임 >

하이투자증권㈜ 부문검사 결과

1. 검사실시 개요

□ 검사종류 : 부문검사

□ 검사실시기간 : 2013. 11. 21. ～ 11. 29. (10영업일, 현장)

□ 중점검사내용 : 내부통제의 적정성 등

2. 주요 지적사항 및 조치내용

가. 주요 지적사항

투자중개업자의 투자일임 운용제한 위반

◦ 투자중개업자는 투자일임업으로서 행하는 경우 또는 투자자가 금융투자상품의 매매거래일(하루에 한정)과 그 매매거래일의 총매매수량이나 총매매금액을 지정한 경우로서 투자자로부터 그 지정 범위에서 금융투자상품의 수량․가격 및 시기에 대한 투자판단을 일임받은 경우 등에 한하여 투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 운용할 수 있는데도

- ◎◎지점 부장 ◇◇◇은 2010.11. 9.∼2011. 3.10. 기간 중 고객 ▤▤▤로부터 투자판단의 전부를 포괄적으로 일임받아 ▨▨▨▨▨ 등 13개 종목을 49회에 걸쳐 129억 47백만원을 매매거래한 사실이 있음 임직원의 금융투자상품 매매제한 위반

◦ 금융투자업자의 임직원은 자기의 계산으로 금융투자상품을 매매하는 경우 소속 금융투자업자의 내부통제기준으로 정하는 사항을 준수하여야 하고, 금융투자상품매매와 관련하여 회사와의 사이에서 실질적 또는 잠재적인 이해상충이 발생하지 아니하여야 하며, 회사의 미공개정보에 근거한 어떠한 형태의 매매거래를 하여서는 아니 되는데도

- 전 전략사업총괄 전무 ○○○은 2009. 5.29.∼2011.12.31. 기간 중 ◇◇위원회에 참석하여 다음주 주식투자전략 및 상승유력종목 등 투자종목 Pool에 관하여 논의하고 상호 의견을 교환하는 과정에서 ●●●●팀의 투자전략 및 투자종목 Pool을 인지하고

- 2009. 6.30.∼2011.12. 6. 기간 중 본인의 신고된 주식위탁계좌에서 ▶▶▶▶ 등 26개 종목*(주문회수 199회, 매매거래금액 3,751백만원, 62일)을 매매한 사실이 있음

* ●●●●팀이 ◇◇위원회 회의결과에 따라 그 다음 주에 매매한 종목

금융투자상품 설명내용 확인의무 위반

◦ 금융투자업자는 일반투자자를 상대로 투자권유를 하는 경우 금융투자상품의 내용, 투자에 따르는 위험 등을 일반투자자가 이해할 수 있도록 설명하고, 그 설명한 내용을 일반투자자가 이해하였음을 서명, 기명날인, 녹취, 전자우편, 우편 등 방법 중 하나 이상의 방법으로 확인을 받아야 하는데도 - ◎◎지점 과장 △△△ 등 4명은 2010. 8.27.～2010. 8.30. 기간 중 일반투자자 ◈◈◈ 등 7명을 상대로 1억 57백만원 상당의 ‘▦▦▦▦▦▦’ 수익증권을 판매하면서 동 수익증권의 내용 및 위험 등에 대하여 설명한 내용을 투자자들이 이해하였음을 서명 또는 녹취 등의 방법으로 확인받지 않은 사실이 있음

사모투자전문회사재산의 운용방법 부적정

◦ 사모투자전문회사는 다른 회사의 의결권 있는 발행주식 총수의 100분의 10이상 또는 사실상 지배력 행사가 가능한 지분증권 및 지분증권으로 전환․교환이 가능한 증권에 한하여 사모투자전문회사재산을 운용하여야 하는데도

- ◁◁◁◁◁팀은 동사가 GP로 운영하는 ‘◈◈◈◈◈◈’ 사모투자전문회사의 재산을 운용하면서 2012. 6.29.∼2013. 7.26. 기간 중 ▣▣▣㈜ 등 3개 코스닥상장회사가 발행한 신주인수권부사채를 인수함과 동시에 동 사채 권면금액의 30%～50%에 해당하는 신주인수권 증권에 대한 매수선택권을 사채 발행회사의 특수관계자에게 부여함으로써 사실상 90억원 상당의 지분전환 가능성이 없는 채권으로 운용한 사실이 있음

계열사 지분매각시 신규 취득 부채 미계상 및 대손충당금 과소계상

① 금융투자업자는 금융자산의 양도와 관련하여 신규로 취득하는 부채는 공정가치로 평가하여 재무제표에 계상하여야 하는데도, 하이투자증권㈜은 2012.12.28. ◐◐◐◐의 지분(보통주 778만주, 389억원, 52%)을 ▤▤▤▤투자신탁2호에 매각하는 과정에서, 동 투자신탁의 수익자인 ⊙⊙⊙⊙㈜과 별도의 수익분배계약을 체결(2012.12.27.)하면서 부담하게 된 부채를 2013. 3.31. 및 2013. 6.30. 결산 시 재무제표에 계상하지 않은 사실이 있음

② 금융투자업자는 정기적으로 채무상환능력 등을 감안하여 보유자산의 건전성을 5단계로 분류하고, 보유자산의 장부금액과 유효이자율로 할인한 추정 미래현금흐름의 현재가치와의 차이를 대손충당금으로 적립하여야 하는데도

◦ 하이투자증권㈜은 2011.5.18. 홍콩계 자산운용사인 ◈◈◈◈운용펀드인 ◎◎에 195.6억원을 투자하고 2012.8.9. 환매처리하는 과정에서 발생한 18.3억원의 미수금의 자산건전성 분류 및 대손충당금 적립과 관련하여

환매대금 반환 등과 관련하여 소송이 진행 중이며, 대금반환을 위한 담보 설정이 되어있지 않은 점 등을 고려할 때, 동 펀드환매 미수금은 ‘추정손실’로 분류하고 18.3억원의 대손충당금을 적립하여야 함에도 제26기 1분기(2013. 6.30.현재) 결산 재무제표에 이를 ‘요주의’로 분류하고 대손충당금 18.0억원을 과소 적립한 사실이 있음

나. 조치내용

□ 기 관 : 과태료(5,000만원)

□ 임직원 : 정직 1명, 주의 6명, 과태료(5,000만원) 1명