하나증권주식회사 금감원 제재공시 · 2025-11-27

제재내용 공개안

1. 금융기관명 : 하나증권㈜

2. 제재조치일 : 2025. 11. 27.

3. 제재조치내용

제재대상 제재내용

기관 과태료 백만원 7.8

직원 자율처리 필요사항 건 1

4. 제재대상사실

가. 문책 및 자율처리필요 사항

(1) 퇴직연금 계약내용 준수의무 위반(사전지정운용방법 운용개시 지연)

근로자퇴직급여 보장법｣ 제 조 제 항에 의하면 퇴직연금사업자는 운용

｢ 33 2

관리업무에 관한 계약의 내용을 지켜야 하고 동법 제 조의 제 항 제 조 제 항 , 21 3 4 , 24 4

및 하나증권㈜ ｢확정기여형 퇴직연금 운용관리계약서｣ 제 조의 제 항 ｢개인형 6 5 3 ,

퇴직연금 운용관리계약서｣ 제 조의 제 항에 의하면 하나증권㈜는 사전지정운용

7 4 3

방법에 따라 적립금이 운용된다는 사실을 통지받은 가입자가 통지일로부터 주 2

이내에 운용방법을 스스로 선정하지 않은 경우에는 주가 경과한 다음 날부터 2

가입자 적립금을 사전지정운용방법으로 운용하여야 한다 .

하지만 하나증권㈜는 운용관리계약의 내용과 달리 사전지정운용방법으로 적립금이 운용됨을 통지받고 주 이내 스스로 운용방법을 선택하지 않은 명의

2 13

가입자 적립금 백만원을 통지일로부터 주가 경과한 다음 날인

58.9 2 2023. 8. 2. ~

기간에 사전지정운용방법으로 운용 개시하지 않아 ｢근로자퇴직급여

2023. 10. 4.

보장법｣ 제 조 제 항에서 정하고 있는 퇴직연금 계약내용 준수의무를 위반하였다

33 2 .

* 하나증권㈜는 13건의 적립금에 대해 계약서상 사전지정운용방법으로 운용을 개시해야

하는 날보다 37～100일을 지연하여 2023.11.10.에 모두 운용 개시하였음

< 관련법규 >

1. ｢근로자퇴직급여 보장법｣ 제 조의 제 조 제 조

21 3, 24 , 33

2. 하나증권㈜ ｢확정기여형 퇴직연금 운용관리계약서｣ 제 조의 6 5

3. 하나증권㈜ ｢개인형 퇴직연금 운용관리계약서｣ 제 조의 7 4