하나증권주식회사 금감원 제재공시 · 2025-03-31

제재내용 공개안

1. 금융기관명 : 하나증권㈜

2. 제재조치일 : 2025. 3. 31.

3. 제재조치내용

제재대상 제재내용

기 관 기관경고 과태료 , 3,430 백만원

임 원 주의 명 : 1

퇴직자 위법 ‧ 부당사항 주의 상당 ( ) : 1 명

감봉 월 명 3 : 2

견책 명 : 8

직 원 주의 명 : 3

퇴직자 위법 ‧ 부당사항 견책 상당 ( ) : 3 명

퇴직자 위법 ‧ 부당사항 주의 상당 ( ) : 4 명

4. 제재대상사실

가. 문책 및 자율처리 필요사항

⑴ 투자일임업자의 불건전 영업행위 금지 위반 등 ㈎ 제3자 이익 도모 금지 회피 목적의 투자일임재산 간 연계거래 ｢자본시장법｣ 제 조 제 항 및 ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항 등에 의하면

98 2 99 4

투자일임업자는 투자일임재산을 운용함에 있어 특정 투자자의 이익을 해하면서 자기 또는 제 자의 이익을 도모하는 행위를 하여서는 아니 되고 이러한 금지 또는 제한을

3 ,

회피할 목적으로 연계거래 등을 이용해서는 아니 되는데도

하나증권㈜ 팀은 A 기간 중 사 등 개 고객과 투자일임

2021.10.26. ~ 2023.4.28. B 101

계약을 체결하고 투자일임재산을 운용해오다가 년 하반기 중 채권금리 상승으로 2022

취득한 채권 의 가격이 하락하면서 동 자산을 시장에 매각할 경우 투자일임계약의

, CP ,

만기 또는 중도환매 시 목표수익률 달성이 어렵게 되자 기간 중 사 등 개 고객의 투자일임재산으로 총 회에

2022.7.1. ~ 2023.5.18. C 95 2,023

걸쳐 거래금액 기준 조 억원의 채권 등을 고가 매수하여 동 투자자의 이익

10 315 , CP

억원 을 해하면서 사 등 개 고객의 투자일임재산에 편입된 다른 채권 등을 (899

*

) B 101 , CP

고가 매도하여 제 자의 이익을 도모하되 동 금지를 회피할 목적으로 다른 증권사와의

3 ,

연계거래를 이용한 사실이 있음

* 증권회사는 선관주의의무에 따라 고객의 자산으로 채권, CP 등을 시장가격 이하로 매수하여야

하므로 민평수익률 대비 고가 매수한 금액을 기준으로 산정

< 관련 법규 >

1. ｢자본시장법｣ 제 조 제 항 제 호 제 호

98 2 4 , 10

2. ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항 제 호 99 4 5

㈏ 사후 이익제공 금지 회피 목적의 투자일임·고유재산 간 연계거래 자본시장법｣ 제 조 제 호 제 조 제 항 및 ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항에

｢ 55 4 , 98 2 99 4

의하면 금융투자업자는 정당한 사유 없이 투자자에게 일정한 이익을 사후에 제공하는 행위를 하여서는 아니 되고 이러한 금지 또는 제한을 회피할 목적으로 신탁계약

, ,

연계거래 등을 이용해서는 아니 되는데도

하나증권㈜ 팀은 기간 중 사 등 개 고객과 투자일임

A 2021.9.15. ~ 2023.4.14. D 57

계약을 체결하고 투자일임재산을 운용 만기 미스매칭 방식 해오다가 년 하반기 ( ) , 2022

중 채권금리 상승으로 의 가격이 하락하면서 동 자산을 시장에 매각할 경우 투자

CP ,

일임계약의 만기 또는 중도환매시 목표수익률 달성이 어렵게 되자

정당한 사유 없이 목표수익률을 달성하기 위하여 기간 중 2022.11.2. ~ 2023.4.28.

D사 등 개 고객의 투자일임계좌에 편입된 채권 등을 하나증권㈜의 고유자금을

57 , CP

통하여 고가매수하는 방법으로 억원 상당의 이익을 사후에 제공하되 동 금지를 353

*

회피할 목적으로

* 증권회사는 고유재산에서 채권, CP 등 매수시 시가평가가 적용되므로 민평수익률 대비 고가

매수한 금액을 이익 제공 금액으로 산정

기간 중 하나증권㈜의 고유자금으로 타 증권사에 가입한 2022.10.31. ~ 2023.4.28.

투자일임·신탁계약을 통해 우회적으로 동 투자일임고객의 채권 를 고가에 매수하는 , CP

연계거래를 이용한 사실이 있음

< 관련 법규 >

1. ｢자본시장법｣ 제 조 제 호 제 조 제 항 제 호

55 4 , 98 2 10

2. ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항 제 호 99 4 5

㈐ 투자자의 요구없는 동일 투자자의 일임재산 간 거래 금지 위반 자본시장법｣ 제 조 제 항 및 ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항에 의하면 투자

｢ 98 2 99 2

일임업자는 투자일임재산을 운용함에 있어서 투자일임재산으로 자기가 운용하는 다른

투자일임재산과 거래를 하여서는 아니 되며 동일한 투자자의 투자일임재산 간에 ,

거래하는 경우에는 투자자의 요구에 따라 거래하여야 하는데도

하나증권㈜ 팀은 기간 중 투자자의 거래 요구가 없었음에도

A 2022.7.1. ~ 2023.6.2.

E사 등 개 투자일임고객의 투자일임재산 간에 액면금액 총 조 억원 상당의

148 75 7,024

*

채권 등을 , 회 매매한 사실이 있음

CP 19,801

* 위반기간 중 전체 투자일임재산 평균액(10.6조원)의 712.3%

< 관련 법규 >

1. ｢자본시장법｣ 제 조 제 항 제 호 98 2 5

2. ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항 제 호의 99 2 2 5

⑵ 신탁업자의 불건전 영업행위 금지 위반 등 ㈎ 제3자 이익 도모 금지 회피 목적의 신탁재산 간 연계거래 자본시장법｣ 제 조 및 ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항 등에 의하면

｢ 108 109 3

신탁업자는 신탁재산을 운용함에 있어 특정 신탁재산의 이익을 해하면서 자기 또는 제 자의 이익을 도모하는 행위를 하여서는 아니 되고 이러한 금지 또는 제한을 회피

3 ,

할 목적으로 연계거래 등을 이용해서는 아니 되는데도

하나증권㈜ 팀은 기간 중 사 등 개 고객과 신탁

F 2022.1.21. ~ 2023.4.28. G 115

계약을 체결하고 신탁재산을 운용해오다가 년 하반기 중 채권금리 상승으로 취득한 2022

채권 의 가격이 하락하면서 동 자산을 시장에 매각할 경우 신탁계약의 만기 또는

, CP ,

중도환매 시 목표수익률 달성이 어렵게 되자

기간 중 사 등

2022.7.1. ~ 2023.5.22. H 115 개 고객의 신탁재산으로 총 회에 4,070

걸쳐 거래금액 기준 조 억원의 채권 20 1,120 , CP 등을 고가 매수하여 동 투자자의 이익

억원 을 해하면서 사 등 개 고객의 신탁재산에 편입된 다른 채권 등을 (2,701

*

) G 115 , CP

고가 매도하여 제 자의 이익을 도모하되 동 금지를 회피할 목적으로 다른 증권사와

3 ,

연계거래를 이용한 사실이 있음

* 증권회사는 선관주의의무에 따라 고객의 자산으로 채권, CP 등을 시장가격 이하로 매수하여야

하므로 민평수익률 대비 고가 매수한 금액을 기준으로 산정

< 관련 법규 >

1. ｢자본시장법｣ 제 조 제 호 제 호 108 4 , 9

2. ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항 제 호 109 3 8

㈏ 사후 이익제공 금지 회피 목적의 신탁·고유재산 간 연계거래 자본시장법｣ 제 조 제 호 제 조 및 ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항에

｢ 55 4 , 108 109 3

의하면 금융투자업자는 정당한 사유 없이 투자자에게 일정한 이익을 사후에 제공하는 행위를 하여서는 아니 되고 이러한 금지 또는 제한을 회피할 목적으로 신탁계약

, ,

연계거래 등을 이용해서는 아니 되는데도

하나증권㈜ 팀은 F 기간 중 사 등 개 고객과 신탁계약을

2021.11.24. ~ 2023.4.17. I 49

체결하고 신탁재산을 운용 만기 미스매칭 방식 해오다가 년 하반기 중 채권금리

( ) , 2022

상승으로 취득한 채권 의 가격이 하락하면서 동 자산을 시장에 매각할 경우 신탁

, CP ,

계약의 만기 또는 중도환매 시 목표수익률 달성이 어렵게 되자

정당한 사유 없이 목표수익률을 달성하기 위하여 기간 중 2022.11.10. ~ 2023.4.28.

사 등 개 고객의 신탁계좌에 편입된 채권 등을 하나증권㈜의 고유자금을 통하여

I 49 , CP

고가매수하는 방법으로 억원 상당의 이익을 사후에 제공하되 동 금지를 회피할 439

*

,

목적으로

* 증권회사는 고유재산에서 채권, CP 등 매수시 시가평가가 적용되므로 민평수익률 대비 고가

매수한 금액을 이익 제공 금액으로 산정

기간 중 하나증권㈜의 고유자금으로 타 증권사에 가입한 2022.10.31. ~ 2023.4.21.

투자일임계약을 통해 우회적으로 동 신탁고객의 채권 를 고가에 매수하는 연계 , CP

거래를 이용한 사실이 있음

< 관련 법규 >

1. ｢자본시장법｣ 제 조 제 호 제 조 제 호

55 4 , 108 9

2. ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항 제 호 109 3 8

㈐ 신탁재산 운용 부적정

｢자본시장법｣ 제 조 및 ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항에 의하면 신탁

108 109 3

업자는 신탁계약을 위반하여 신탁재산을 운용하는 행위를 하여서는 아니 되는데도 하나증권㈜ 팀은 사 등 개 위탁자의 채권형 특정금전신탁재산을 운용하는

F J 2

과정에서 위탁자 세부 운용지시와 달리 편입자산의 잔존만기 한도를 초과하는 채권을 편입하는 등 신탁계약 계약수 개 계약금액 억원 을 위반하여 신탁재산을 운용한

( 3 , 800 )

사실이 있음

< 관련 법규 >

1. ｢자본시장법｣ 제 조 제 호108 9

2. ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항 제 호

109 3 2