미래에셋증권 주식회사 금감원 제재공시 · 2024-11-26

제재내용 공개안

1. 금융기관명 : 미래에셋증권㈜

2. 제재조치일 : 2024. 11. 26.

3. 제재조치내용

제재대상 제재내용

기관주의

기 관 과징금 부과 백만원

과태료 부과 백만원

(696 )

(578 )

견책 명

주의 명

: 1

퇴직자 위법 부당사항 정직 월 상당 및 과태료 부과 명 : 1

직 원등 ·

퇴직자 위법 부당사항 견책 상당 명

·

( 3 ) : 1

퇴직자 위법 부당사항 주의 상당 명

( ) : 2

·

자율처리필요사항 건

( ) : 1

: 1

4. 제재대상사실

가. 문책사항

종합금융투자사업자의 유동성비율 유지의무 및 업무보고서 제출의무 위반

(1)

가) 종합금융투자사업자의 유동성비율 유지의무 위반

(

종합금융투자사업자는 경영의 건전성을 유지하기 위하여 개월 개월 이내의 3 ·1

유동성비율을 분의 이상으로 유지하여야 하는데도

100 100

미래에셋증권 은 월 월 기간 중 유동자산에서 제외되어야 할

㈜ 2018.11 ~2022.11

담보 제공 자산 및 난외자산 환매조건부채권 매도금액 등을 유동자산에 포함하여

RP( )

유동자산을 과대인식함으로써 유동성비율 개월ㆍ 개월 이내 을 분의 이상으로 (3 1 ) 100 100

유지하지 못한 사실이 있음

<관련 규정 >

｢자본시장법｣ 제 조 제 항 제 호

1. 31 1 3

｢금융투자업규정｣ 제

2. 조의 3-24 4

｢금융투자업 시행세칙｣ 제 조의

3. 별표 2-8 3, < 10>

나) 업무보고서 제출의무 위반

(

금융투자업자는 매 사업연도 개시일부터 개월간 개월간 개월간 개월간 및 3 ·6 ·9 ·12

월별 업무보고서를 거짓 없이 작성하여 제출기한 이내에 금융위원회에 제출하여야 하는데도 미래에셋증권 은 금융위원회에 분기별 월별 업무보고서를 작성 제출하면서

㈜ · ·

다음과 같이 거짓 기재하거나 제출기한 이내에 제출하지 아니한 사실이 있음

팀은 월

① ■ 월 기간 중 유동자산을 과대인식함으로써 유동성비율

2018.11 ~2022.11

개월 개월 이내 을 잘못 산출하는 등 업무보고서를 사실과 다르게 작성 제출한 사실이

(3 ·1 ) ·

있고 ■팀 등은 해외점포 업무보고서를 제출기한 이내에 제출하지 아니한 사실이 있음

, ②

<관련 규정 >

｢자본시장법｣ 제 조 제 항 제 항

1. 33 1 , 4

｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항

2. 36 1

(2) 계열회사 임원에 대한 신용공여 금지 위반

금융투자업자는 건전성을 해할 우려가 없는 신용공여로서 대통령령으로 정하는 경우 를 제외하고는 대주주와 그 특수관계인에 대하여 신용공여를 하여서는 아니 되는데도

미래에셋증권 은 기간 중 대주주의 특수관계인인 미래에셋

㈜ 2021.10.1.~2022.6.10.

■법인의 이사 에게 백만원의 신용융자를 제공하는 등 계열회사 임원 인에게

甲 1,299 3

신용공여 한 사실이 있음

<관련 규정 >

｢자본시장법｣ 제 조 제 조 제 항

1. 9 , 34 2

｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 조

2. 2 , 38

｢금융회사 지배구조법｣ 제 조

3. 2

｢금융회사 지배구조법 시행령 ｣ 제 조

4. 3

(3) 금융투자상품 판매 시 판매과정 녹취의무 위반

투자매매업자 또는 투자중개업자는 세 이상의 일반투자자를 대상으로 파생 70

결합증권 등 금융투자상품을 판매하는 경우 판매과정을 녹취하여야 하는데도 미래에셋증권 ■지점장 은

㈜ 乙 세 이상의 일반투자자 세 를 대상

2019.6.20. 70 (88 )

으로 ■■전문투자형사모부동산투자신탁 제○호를 판매하면서 판매과정을 녹취하지 않은 사실이 있음

< 관련 규정 >

1. ｢자본시장법｣ 제 조 제 호 71 7

2. 舊 ｢자본시장법 시행령｣ 제 조 제 항 제 의 호 68 5 2 2

(4) 임직원 금융투자상품 매매제한 위반

금융투자업자의 임직원은 자기의 계산으로 금융투자상품을 매매하는 경우 자기의

명의로 소속 회사에 개설된 하나의 계좌를 통하여 매매하여야 하고 소속 회사에 매매 ,

명세를 분기별로 통지하며 계좌 개설사실을 신고해야 하고 누구든지 탈법행위를 목적

, ,

으로 타인의 실명으로 금융거래를 하여서는 아니 되는데도 미래에셋증권 수석매니저 은

㈜ 前 丙 기간 중 자기의 계산

2020.7.13.~2021.12.16.

으로 상장주식을 매매하면서 소속 회사에 개설된 계좌가 아닌 타인 배우자 명의의 계좌를 ( )

이용하여 매매하였고 소속 회사에 분기별 매매명세 통지 및 계좌 개설사실 신고를 ,

하지 않았으며

금융투자상품 신고의무 위반 등 탈법행위를 목적으로 타인 배우자 의 실명으로 ( )

금융거래를 한 사실이 있음

관련 규정

< >

｢자본시장법｣ 제 조

1. 63

｢자본시장법 시행령｣ 제 조

2. 64

｢금융실명거래법｣ 제 조 제 항

3. 3 3

나. 자율처리 필요사항

(1) 부수업무 신고의무 위반

금융투자업자는 금융투자업에 부수하는 업무를 영위하고자 하는 경우에는 그 업무를 영위하고자 하는 날의 일 전까지 이를 금융위원회에 신고하여야 하는데도 7

미래에셋증권 ■본부 등은

㈜ 기간 중 호텔 담보대출 등

2014.12.24.~2022.10.31.

신디케이트 론 관련 대주의 대리금융기관업무를 영위하면서 해당

(Syndicated Loan)

부수업무를 금융위원회에 신고하지 아니한 사실이 있음

관련 규정

< >

｢자본시장법｣ 제 조 제 항

1. 舊 41 1